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工商银行澳门百家乐破解分行 严控企业银行账户风险发生

来源:大众日报澳门百家乐破解融媒体中心·鲁中网

2021-04-30 10:55:28


  大众日报澳门百家乐破解融媒体中心·鲁中网4月30日讯(记者 杨雨桐 通讯员 董俊峰)针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势和账户管理的监管动向,工商银行澳门百家乐破解分行高度重视,加强部门联动,着力督导各项账户专项治理措施的落地执行,切实提升企业账户管理质量,严控涉案企业银行账户风险发生。

  严格开户准入。结合今年案件频发、内外部监管加强的态势,组织员工认真学习上级行下发的关于进一步加强企业银行账户风险管理的系列通知、规定,逐一对网点进行讲解。对于企业名称或所属行业为不法分子惯用的网络、传媒等性质的企业原则上不予开立,必须开立的经审核并进行加强型尽职调查。

  严格落实客户尽职调查。对新开企业单位结算账户一律实地上门尽职调查,加强账户实名制管理,做好企业法定代表人或单位负责人开户意愿核实;对法定代表人或单位负责人为异地或乡镇人员、老年人群、法定代表人或单位负责人对经营情况不了解、短时间内注册多家企业、开户即申请调高网银支付额度等高风险及异常情形,采取延长开户审查期限、降低网银支付额度、突击开展加强型尽职调查和回访等措施,严防账户风险。

  严格实施新开户账户非柜面渠道支付限额管理。对于新开户企业需设定网银日累计支付限额、尽职调查中发现存在可疑特征或无法充分识别风险,以及风险程度较高或客户支付需求较低的账户降低网银日累计支付限额。对于新开户企业设定网银日累计支付限额或财智账户卡非柜面渠道转账额度50万元以上的,经相关专业分管行长签批并执行加强型尽职调查,确保支付限额与其经营需求相匹配。

  化解存量账户风险隐患。持续加强对账户全生命周期管理,通过客户回访、风险监控、银企对账、年检等多种方式,加强账户存续期管理。加强营业执照注吊销专项清理工作,对前期已管控或账户状态为长期不动户且无法联系客户的账户进行彻底清理。运用智慧年检系统功能,通过工行系统信息与工商信息自动比对,对注吊销营业执照账户主动识别、按周管控。对运营风险智能管控体系监测预警数据快速响应,采取“先控制后确认”方式进行管控,确保风险账户一户不漏。

  强化银企对账管理。严格落实对账方式、对账频率、对账范围等管理要求,尤其做好未达账项、高风险账户、重点关注类账户的对账管理,及时采取加强型尽职调查、上门核实、账户交易监测分析等措施进行核实,对确属异常的采取风险管控措施,包括但不限于暂停账户非柜面业务、限制账户交易规模或频率、对账户采取只收不付或不收不付、撤销账户等管控措施。

  联合调查问责。组织运行管理、内控合规、结算与现金管理、安全保卫等部门对发生涉案账户进行调查,对相关支行进行约谈,检查账户开立和存续期管理期间是否存在履职不到位情况,对于发现履职问题的进行责任认定,并根据调查情况进行处理并追究相关人员管理责任。

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